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　　21世纪经济报说念 记者 崔爱静 北京报说念 

　　21世纪经济报说念记者从证券公司处了解到，近日，中国结算向券商下发奉告，条目券商对2023年10月1日至2024年9月30日历间开展的证券投资者业务开展全面自查，并于2024 年12月17日前反馈效果。

　　自查实质颇为详备，中国结算为此稀奇提供了多达6000余字的《自查要点体恤事项》，列明十大事项。

　　其中，证券账户实名制是自查的重中之重，十大事项中的两个事项与之密切有关。

　　中国结算条目券商对质券账户开户顺序、使用顺序的实名制落实情况分袂进行全面自查。

　　账户实名制有关问题是证券账户有关问题的高发区。

　　把柄受访东说念主士分析，其背后存在两大隐患。一方面，借用、盗用他东说念主账户炒股，典型如证券从业东说念主员违纪炒股，有关案例不堪排列。对此，《自查要点体恤事项》条目券商建造账户极度使用情况的监控和核查职责机制，并对四大方面进行要点核查：

　　① 是否建造了对非实名使用账户、违法违纪账户等极度账户陈迹的监控、识别、访问和上报圭臬、进程、轨制；

　　② 是否接纳灵验技能对投资者账户极度使用情况进行监控，竖立的监控意见是否有针对性与灵验性，关于平方监控中发现的问题账户是否有明确的核查机制，问题的账户的核查是否存有底稿并获得落实；

　　③ 在平方账户极度监控职责中，是否不错灵验发现投资者违背账户使用实名制，出借账户或借用他东说念主账户等情况；

　　④ 发现客户在证券账户使用过程中存在疑似违法举止的，是否实时向中国结算论述陈迹。

　　另一方面，伪造证件开设账户，比如未成年东说念主开户，在有关东说念主员指点下开设账户、投资与自己风险偏好不匹配的家具等。

　　对此，《自查要点体恤事项》竖立有关规则近20条。典型如：

　　① 为投资者办理证券账户业务时，是否接纳灵验技能核实投资者证件的果真性；

　　② 是否准确了解投资者的开户意愿，是否指点无开户需求的投资者新开户或开多户；

　　③ 是否接纳灵验技能核验投资者开户预留手机号码的灵验性；

　　④ 是否存在为未成年东说念主网上开户的情况，因剿袭等原因开户的，是否对账户进行了交往适度；是否存在为未成年东说念主网上开户的情况；

　　⑤ 是否作念好老年东说念主开户顺序的投资者教会、风险揭示以及合乎性解决职责，是否严格审核老年东说念主网上开户意愿；

　　⑥ 是否存在百岁以上老东说念主账户仍处于活跃交往气象的情况，是否存在明知老东说念主还是亏蚀，但未接纳期间技能对其买入证券等交往举止进行适度的情况。

　　值得珍摄的是，中国结算对自查质料建议了严格圭表，其条目证券公司逐项对照自查要点进行问题排查，并于论述中明确在该方面是否存在有关问题以及问题的具体情形。

　　存在的问题，券商需要在向中国结算报送的论述中照实准确反应，粗鄙立即整改的应立行立改，不可立即整改的应制定整改相关，并在自查论述中对整改情况和整改相关作念出阐明。

　　“从过往有关自查来看，自查经常意味着券商里面的新一轮整改，淌若整改不到位，后续很可能濒临处罚。”有券商东说念主士告诉记者，“券商自查之后，无意会追随现场检查，多以抽查为主。券商淌若整改力度不到位，一朝被抽中现场检查，收到罚单的概率则会较大。”

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包袱裁剪：何松琳